Gestion de portefeuille

Investir pour la vie. Votre vie.

Quels que soient vos objectifs, la manière dont vous placez vos actifs détermine largement la façon dont vous en tirer parti. Que vous cherchiez à faire fructifier votre argent au fil du temps, à en tirer des revenus pendant votre retraite ou à préserver votre patrimoine pour les générations après vous, la confiance dans votre situation financière dépend du placement judicieux de vos actifs.

Nous pouvons vous aider à vous y retrouver parmi les nombreuses solutions de placement existantes et à choisir celles qui conviennent à vos objectifs personnels et à votre famille.

  • Nous analyserons la situation à une échelle supérieure.

    C'est-à-dire les événements mondiaux, la macro et la microéconomie, et les marchés dans leur ensemble, et nous utiliserons ces données ainsi que vos objectifs principaux pour placer vos ressources de sorte à équilibrer les risques, tout en vous permettant de faire fructifier votre patrimoine. La répartition d'actifs, c'est-à-dire le nombre d'œufs à mettre dans un panier de placement donné, est la première pratique à suivre pour contribuer à la stabilité du portefeuille et du rendement.

    Pour trouver le bon équilibre, nous déterminerons quelle combinaison d'options, d'obligations, d'espèces et d'autres investissements est la plus à même de vous servir, tout en vous laissant d'autres possibilités dans d'autres marchés.

  • En prenant en compte ce que nous savons déjà sur vous, nous chercherons diligemment les possibilités de placement disponibles afin de trouver celles qui correspondent à votre situation financière.

    Nous nous appuierons sur un processus délibéré et réfléchi validé par la recherche et l'analyse d'experts du secteur pour trouver les moyens de placement à votre disposition, et choisir ceux qui vous conviennent après un examen rigoureux de leur potentiel de croissance, de préservation du capital, de revenu et d'autres aspects. Nous prenons en compte non seulement leur potentiel de rendement du capital investi, mais également la diversification et les avantages fiscaux qu'ils peuvent apporter à votre portefeuille. Surtout, ces choix doivent vous permettre avec une forte probabilité d'atteindre vos objectifs à court et à long terme sans vous faire prendre de risques superflus. Et votre stratégie doit évoluer au rythme des changements dans votre vie.

    Les placements ne sont pas uniquement synonymes d'actions et d'obligations. Nous envisageons :

    • Les fonds communs de placement et les FNB
    • Les options de rente
    • Les fiducies de placement immobilier
    • Les placements non traditionnels et les produits structurés
    • Les gestionnaires professionnels d'actifs et les comptes gérés
    • Les liquidités

  • La surveillance minutieuse de votre stratégie nous permet de nous rendre compte du moment où la répartition de votre portefeuille dévie de vos intentions premières.

    La surveillance minutieuse de votre stratégie nous permet de nous rendre compte du moment où la répartition de votre portefeuille dévie de vos intentions premières (parfois en raison du rendement des marchés ou de changements macroéconomiques) et doit être rééquilibrée. Une intervention précoce nous permet de modifier rapidement la répartition d'actifs ou le choix des placements afin de rétablir la situation.

    Il en résulte une stratégie de placement soigneusement élaborée qui reflète votre personnalité et vos désirs, c'est-à-dire une stratégie qui utilise les forces dynamiques du marché pour vous aider à atteindre vos objectifs.

    Il convient de noter que des modifications à la législation et de la réglementation fiscales peuvent survenir à tout moment et sont susceptibles d'avoir des répercussions importantes sur votre situation. Les conseillers Raymond James ne sont pas qualifiés pour la prestation de conseils fiscaux ou d'avis juridiques. Vous devriez aborder toute question d'ordre fiscal ou juridique avec un professionnel en la matière.



RESSOURCES CONNEXES