Protéger tout ce qui est à vous
L’une des fonctions les plus importantes que nous remplissons est de contribuer à protéger tout ce que vous avez bâti grâce au fruit de votre travail. Heureusement, il existe un certain nombre de façons de vous aider. Adopter la bonne approche s’impose. Il faut aussi faire preuve de discipline et de diligence à tous les égards pour évaluer les risques susceptibles de faire dérailler vos objectifs de vie et prévoir un plan de rechange pour limiter les dégâts. Nous sommes votre guide chevronné et, à ce titre, nous évaluons où résident les risques dans votre cas et déterminons votre degré d’aisance par rapport à ces risques, tout en explorant le type de mesures et de plans à mettre en place pour vous fournir le niveau de protection dont vous avez besoin et que vous méritez.
Ensuite, nous personnalisons votre plan financier pour parer aux imprévus, comme de protéger votre patrimoine à l’aide d’une assurance pour soins de longue durée, de construire un coussin de protection à l’aide d’assurance vie et de combiner protection et occasions de croissance avec des rentes. En travaillant avec vous, notre équipe aide à protéger votre plan financier global, votre façon de vivre et votre capacité à réaliser vos objectifs, et ce, même si vous devez faire face à des imprévus.
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L'un des risques auquel nous sommes tous exposés, quel que soit notre âge, est la possibilité de tomber malade ou de se blesser et d'avoir ainsi besoin de soins à long terme. Cela a de vastes répercussions non seulement sur notre santé, mais également sur notre train de vie, notre capacité à gagner des revenus et nos finances globales.
Nous pouvons vous aider à vous mettre à l'abri et à protéger votre famille des difficultés financières dues à la maladie, pour que vous continuiez à avoir des revenus s’il vous est impossible de travailler.
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Le but de tout plan de retraite est presque toujours le même : faire en sorte que votre argent dure aussi longtemps que votre vie, et même, grâce à une approche habile, plus longtemps que votre vie. Grâce à la bonne méthode de gestion des risques doublée du suivi diligent de vos placements, nous aidons à atténuer les effets du risque sur votre épargne en vue de la retraite en minimisant l’exposition aux incertitudes du marché et en tempérant les effets de l’inflation sur votre portefeuille.
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Au fil des années, nous avons appris et observé l’importance de prendre les mesures nécessaires pour protéger ce qu’on destine aux générations à venir. Nous travaillons avec vos experts-comptables et vos conseillers juridiques pour créer ou mettre à jour vos documents liés à votre plan successoral, tels que vos testament, fiducie, procuration et mandat. Nous veillons à ce que la désignation de vos bénéficiaires soit à jour partout, de vos comptes de retraite à vos polices d’assurance.
Nous offrons aussi des outils stratégiques pour les dons de bienfaisance qui peuvent présenter des avantages sur le plan fiscal. Que votre objectif soit de minimiser vos impôts successoraux, de vous assurer d’avoir les fonds suffisants pour subvenir à vos besoins à venir, de soutenir financièrement un proche ou d’articuler avec précision la façon dont vous voulez que vos souhaits soient respectés, nous pouvons vous aider.
Aucune stratégie d’investissement n’est garantie de réussir. Investir comporte un risque et il se peut que les épargnants génèrent des gains ou subissent des pertes.