La planification financière grâce à une approche de solutions globales en gestion de patrimoine

Commencez avec un plan conçu spécialement pour vous.

Un plan financier bien conçu constitue la base de votre stratégie globale de gestion de patrimoine. Il clarifie vos objectifs, oriente vos décisions financières, signale les risques pour votre croissance financière et suit vos progrès au fil du temps. Il s'agit d'une première étape essentielle pour constituer un patrimoine et mettre de l'ordre dans votre vie financière au fur et à mesure que vous la vivez.

PRINCIPAUX AVANTAGES D'UN PLAN FINANCIER

Élaboré à partir d'une étude détaillée de votre situation unique, un plan financier doit être à la fois complet et hautement personnalisé. Il s'agit d'une stratégie cohérente qui :

• vous donne une vue d'ensemble de votre santé financière en dressant l’inventaire de vos actifs, de vos dettes et de votre patrimoine projeté dans le temps;
• vous aide à fixer des objectifs à court, à moyen et à long terme, comme financer vos études ou votre retraite. Il vous permet également de vous concentrer sur les progrès à accomplir pour les atteindre;
• analyse la valeur de vos stratégies patrimoniales actuelles et propose des suggestions proactives et efficaces pour vous permettre d'atteindre vos objectifs personnels et financiers;
• répond à des questions en fonction de votre situation financière personnelle et vos objectifs afin de déterminer si vous devriez privilégier l'épargne dans un compte enregistré d'épargne-retraite ou dans un compte d'épargne libre d'impôt;
• repère les occasions et les risques que vous n'auriez peut-être pas identifiés par vous-même;
• augmente votre confiance pour prendre des décisions financières en sachant que vous avez un plan proactif qui vous permet de bâtir un patrimoine spécialement conçu pour vous.

ÉLÉMENTS D'UN PLAN FINANCIER

Pour être vraiment efficace, votre plan financier doit être flexible et mis à jour régulièrement, à mesure que les circonstances changent et que vous vous rapprochez de vos objectifs.

Il s'agit d'une approche intégrée qui englobe plusieurs des thèmes suivants liés à la gestion de patrimoine :

• ÉPARGNE ET PLACEMENT
• Starting with a review of your current income and spending needs, your financial plan will help you set realistic savings targets and employ debt management strategies to help grow your wealth.
• PLANIFICATION FISCALE
• Réduire votre charge fiscale vous permet de libérer du capital pour d'autres objectifs importants comme des projets spéciaux, des dons de bienfaisance, la retraite ou l'augmentation de vos placements. Qu'il s'agisse de maximiser les crédits et les déductions pendant que vous travaillez ou de mettre en place des stratégies de réduction efficaces à la retraite, la gestion fiscale est un élément fondamental d'un plan financier complet.
• SOLUTIONS D'ASSURANCE
• L'assurance peut être utilisée pour protéger le revenu de votre ménage contre l'incertitude, diversifier vos placements ou faciliter le transfert de patrimoine intergénérationnel en réduisant l’impôt successoral. Vos besoins en matière d'assurance doivent être réexaminés à chaque étape afin d'inclure des options d'assurance vie, d'assurance maladie grave et d'assurance invalidité ou de rentes en fonction de vos besoins globaux en matière de patrimoine.
• PLANIFICATION DES REVENUS DE RETRAITE
• Un plan financier solide comprenant des projections de retraite et des stratégies de revenus vous aidera à traverser l'une des transitions les plus importantes et les plus attendues de la vie. Une planification précoce peut vous guider vers des comptes et des placements fiscalement avantageux qui vous permettront de mener un style de vie confortable à la retraite.
• PLANIFICATION SUCCESSORALE
• Vos valeurs et vos projets pour l'avenir de votre patrimoine doivent faire l'objet d'une attention particulière et détaillée. Un plan financier solide commence par un testament afin d'assurer le transfert ordonné de votre patrimoine, et peut s'étendre à des fiducies, des solutions d'assurance et des occasions philanthropiques pour garantir votre legs.

Notre approche de solutions globales en gestion de patrimoine vous aide à définir et à atteindre vos objectifs financiers à chaque étape de votre vie.

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